又一第三方基金銷售公司接監管罰單：因“欠費”導致災難備份系統滅失

華夏時報（www.svbart.com）記者 葛愛峰 見習記者 夏高琴 南京報道

近日，又一家基金銷售公司遭到重罰，而處罰原因竟是欠費導致了災難備份系統滅失。

近日，中國證券監督管理委員會江蘇證監局官網發布了一則行政處罰，處罰決定書顯示，2020年8月5日，因大泰金石基金銷售有限公司（下稱“大泰金石”）欠費，備份保存在阿里云服務器資源被釋放，所有數據被清空且無法恢復，公司災難備份系統滅失。

對此，江蘇證監局認定，大泰金石作為基金服務機構，其災難備份系統滅失，違反了《證券投資基金法》第一百零七條的規定，構成《證券投資基金法》第一百四十四條所述的未建立災難備份系統的違法情形。最終江蘇證監局決定，對大泰金石處三十萬元罰款，并責令停止基金服務業務。

對此，《華夏時報》記者多次撥打大泰金石企業登記電話，但一直顯示號碼有誤，而其備案網站也無法打開。

“欠費”或早有征兆

2014年大泰金石在南京成立，隔年8月獲得了證券投資基金銷售業務資格，成為獨立基金銷售機構。當年年底，大泰金石與阿里云計算有限公司（以下簡稱阿里云）簽訂協議，根據該協議，阿里云向大泰金石提供產品及服務，大泰金石在阿里云具有唯一認證賬號，大泰金石數據備份保存于該賬號下的云服務器。

然而2020年8月5日，因大泰金石欠費，上述賬號下阿里云服務器資源被釋放，所有數據被清空且無法恢復，公司災難備份系統滅失。

值得關注的是，《華夏時報》記者梳理發現，此次“欠費”或許早有征兆，在去年9月或更早時期該公司的正常經營或已難以為繼。

2020年9月，大泰金石被江蘇證監局采取暫停辦理基金銷售業務的行政監管措施，監管原因是公司高級管理人員實際發生變更，但公司未將變更情況報證監局備案；自2020年8月起，公司取得基金從業資格的實際在崗人員持續不足10人；公司已無法確?；痄N售信息管理平臺安全、高效運行。

這份監管函透露出信息足以說明當時大泰金石經營已出現問題。根據《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號）第八十七條的規定，當時江蘇證監局對公司采取暫停辦理基金銷售業務12個月的行政監管措施。

另外，企查查數據顯示，公司2019年參保人數就僅剩10人。到今年7月13日南京市市場監督管理局將大泰金石列入經營異常名錄，原因是未依照《企業信息公司暫行條例》第八條規定的期限公司年度報告。而在業務方面，去年、今年已有多家基金公司宣布終止與大泰金石合作，包括中加基金、泰信基金等。

24日，本報記者多次撥打企業登記電話，但一直顯示號碼有誤，而其備案網站也無法打開。除此之外，公司官方微信公眾號“大泰金石”更新時間停在了去年6月2日。

種種跡象表明這家成立6年多的獨立基金銷售機構在去年或者更早時期，公司經營或已存在問題，那么其“欠費”行為似乎也在情理之中了。

第三方基金銷售公司為何頻頻違規？

“第三方基金銷售牌照，主要分幾類，一是互聯網類，主要包括支付類和專門代銷基金的互聯網平臺；二是金融機構類；還有一類就是一些財富公司，而出問題的往往都是這類財富平臺。除了大泰金石這次是由于欠費導致數據清空外，還有很多次累機構存在虛假宣傳，借用公募基金銷售自己財富的自融和其他基金，甚至有些公司會存在非法違規產品?！比趟饺素敻还芾韼熚涮K偉向《華夏時報》記者表示。

事實上，大泰金石除了上述兩次監管處罰，還有2次監管，而其原因，也是聚集在宣傳推介材料、產品銷售協議、內部控制、業務流程、適當性管理等這些方面。

2016年6月，江蘇證監局查明大泰金石在基金宣傳推介材料、產品銷售協議、內部控制方面存在問題，江蘇證監局當時決定對大泰金石采取責令改正的行政監管措施，對違規行為進行改正；2019年1月，江蘇證監局又查出大泰金石在宣傳推介、業務流程、信息技術、信息報送、適當性管理等五大方面的違規行為，因此決定對大泰金石采取出具警示函并暫停辦理公募基金銷售業務6個月的行政監管措施。

今年以來，除了大泰金石，也有多家第三方基金銷售公司因類似違規被處罰。例如浙江金觀誠基金銷售有限公司，6月7日浙江證監局向金觀誠發布行政處罰決定書，金觀誠主要存在兩方面的違規情況：金觀誠通過電話陌生拜訪、發送信息、組織客戶轉介紹及與第三方渠道簽訂推介潛在客戶合同等方式直接或間接向不特定對象宣傳推介；金觀誠作為基金銷售機構，在資金募集過程中，存在直接承諾保本保收益，或者通過宣傳以往產品按照約定收益率兌付、強調募集產品具有固定收益和地方政府背景等引導投資者形成相關產品保本保收益的預期。

對于出現此類情形的主要原因，武蘇偉坦言：“主要原因是財富公司的運營成本較高，一般只代銷基金很難盈利；另一方面，有的財富公司本身是為集團服務，有較重的募集任務，為了完成業績目標，難免出現過度宣傳和虛假宣傳等違規行為；還有的公司是集團式運作，即是銷售機構，又是私募基金管理人，盡管在注冊登記時已經分離，但還是完全相同的一套班子，一個辦公地點，這類行為往往容易導致違規行為發生?！?/p>

責任編輯：徐蕓茜 主編：公培佳

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